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ファンドラップ

ファンドラップ

ファンドラップとは?

ファンドラップは、お客さまの資産運用に関するご意向をもとに、お客さまに適していると考える運用コース(資産配分)をご提案。お客さまに代わって投資判断ならびに実際の売買等を行い、定期的に運用報告を行う投資一任運用サービスです。

ファンド選びから運用、
見直しまで専門家におまかせ

ファンドラップと
投資信託の違い

ファンドラップ

運用・管理は専門家に任せたい!

  • さまざまな資産で分散投資したい
  • 何にどれだけ投資するか専門家にお任せしたい
  • 運用開始後の管理や見直しも専門家にお任せしたい

特長

投資判断をプロに一任します

お客さまの資産運用に関するお考えに基づきお客さまに適していると考える運用コース(資産分配)をご提案します。お客さまに代わって投資判断ならびに実際の売買等を行い、定期的に運用報告を行います。

投資信託

運用・管理は自分で決めたい!

  • たくさんのラインナップから自分で選びたい
  • 少額から運用を始めたい
  • 見直しや売却時期も自分でタイミングを決めたい

特長

投資信託を自分で選んで運用

たくさんのお客さまからお預かりした資金をひとつにまとめて、ファンドマネージャーが運用する仕組みの商品です。投信会社が資金を複数の株式、債券、不動産投資信託証券などに投資し、その運用の成果がお客さまに還元されます。

きらぼし銀行でご案内するファンドラップ「きらぼしラップ」

「きらぼしラップ」とは

「きらぼしラップ」はお客さまの資産運用に関するご意向をもとに、適切な運用コース(資産配分)をご提案し、お客さまに代わって投資判断ならびに実際の売買等を行い、定期的に運用報告を行う投資一任運用サービスです。

サービスのしくみ

お客さまは、きらぼしライフデザイン証券を通じて、ウエルス・スクエア(投資一任業者)と投資一任契約を締結します。きらぼしライフデザイン証券は、ウエルス・スクエアの代理人として、投資一任契約の締結の代理を行い、お客さまにコンサルティング・サービスを提供します。

投資一任契約とは、投資一任業者がお客さまから投資判断の全部を一任されるとともに、この投資判断に基づきお客さまに代わって投資するために必要な権限を委任される契約をいいます。

きらぼし銀行が媒介を行う場合

きらぼしライフデザイン証券の証券総合口座とは別に投資一任口座を開設します。

ウエルス・スクエアとは

野村グループのファンドラップの資産運用会社です。
野村アセットマネジメントと野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティング、野村総合研究所の投資運用や金融ソリューションのノウハウと経験を結集して設立されました。

会社概要

会社名 株式会社ウエルス・スクエア
設立 2016年(平成28年)1月21日
資本金 15億円
株主 野村アセットマネジメント株式会社
野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティング株式会社
株式会社野村総合研究所
事業内容 金融商品取引業(投資運用業、投資助言・代理業) 関東財務局長(金商)第2914号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会

長期的な視点にたった資産運用

ファンドラップ・サービス

ファンドラップでは、お客さまにご満足頂ける運用サービスを提供するために、お一人おひとりのお客さまに最適と考える運用コースをご提案し、定期的な運用報告の際など状況に応じ見直しの提案を行います。

「きらぼしラップ」の魅力

魅力1

お一人おひとりに
合った運用をご提案

お客さまの資産運用に関するお考えをお伺いし、お客さまに適していると考える運用コースをご提案します。

魅力2

リスク低減をはかる
資産分散

値動きの異なる複数の資産に分散して投資することでリスク(リターンの振れ幅)の低減をはかり、長期的に安定した資産形成を追求します。

魅力3

投資一任による運用と
一元管理

投資する専用投資信託の選定や売買タイミングの決定等、投資判断をプロに一任しますので、お客さまは投資に手間がかかりません。

魅力4

お客さまお一人おひとりに
定期運用報告

運用状況は、運用報告書によって定期的にご確認いただけます。

専用投資信託とは、ファンドラップが投資対象とする投資信託であり、ウエルス・スクエア専用の投資信託です。

さらに!定期預金の金利優遇

きらぼしラップの運用を開始された
お客さまはお得な金利で
円定期預金をご利用いただけます。

まずは、きらぼし銀行の店頭窓口に
ご相談ください。

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ご相談はこちら

店舗で相談

店舗でじっくり相談できます。

まずはWebで来店予約!

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ご注意事項

きらぼしラップ (以下、「当サービス」といいます)は、株式会社ウエルス・スクエア(以下、「ウエルス・スクエア」といいます)が提供する投資一任運用サービスです。当サービスをご利用いただくにあたっては、お客さまとウエルス・スクエアの間で投資一任契約を締結していただきます。 

当サービスにおいて、きらぼしライフデザイン証券株式会社はウエルス・スクエアとの契約に基づき投資一任契約の締結の代理をいたします。また株式会社きらぼし銀行は、ウエルス・スクエアとの契約に基づき投資一任契約の締結の媒介をいたします。なお、きらぼしライフデザイン証券株式会社、株式会社きらぼし銀行のいずれも、投資一任運用を行いません。 

当資料は信頼できると考えられる情報に基づいて作成しておりますが、情報の正確性、完全性を保証するものではありません。

当資料の記載内容、データ、図表等は、当資料作成時点のものであり、また、将来の結果をお約束するものではありません。

ご契約いただく際には、契約締結前の書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認のうえ、お客さまご自身でご判断ください。

当サービスにはクーリング・オフ制度が適用されません。

当サービスは、預金ではなく、預金保険の対象ではありません。

当資料は、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

【きらぼしラップのリスクについて】

当サービスは、投資信託を主な投資対象として運用を行いますので、投資元本は保証されるものではなく、これを大きく割り込むことがあります。これらの運用による損益は全てお客さまに帰属します。

投資対象とする投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)および株式・債券・金利等の金融先物等派生商品を実質的な投資対象とすることから、これらの値動きに応じて基準価額は変動し、損失が生じるおそれがあります。また、外貨建資産に関しては、外国通貨の為替相場の変動による為替リスクが存在します。

【きらぼしラップの費用について】

お客さまにご負担いただく費用には、直接ご負担いただく費用(投資顧問報酬)と間接的にご負担いただく費用(投資対象である投資信託に係る費用)があります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

  1. 直接ご負担いただく費用
    投資顧問報酬はお客さまの運用資産の時価評価額に対して、最大で年率1.320%(消費税等込み)(税抜き:1.20%)を乗じた額をお支払いただきます。
  2. 間接的にご負担いただく費用
    投資対象となる投資信託については、運用管理費用(信託報酬)(信託財産に対し最大で年1.35%(消費税等込み))、信託財産留保額(換金時最大で信託財産の0.30%)のほか、売買等の取引費用や監査費用等のその他の費用が信託財産から差し引かれます。また、投資信託が投資する投資信託証券には運用実績に応じて成功報酬がかかるものがあります。これらの費用の合計額および上限額については、資産配分、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。詳しくは契約締結前の書面、投資信託説明書(交付目論見書)およびお客さま向け資料でご確認ください。
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商号等 株式会社きらぼし銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第53号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
商号等 きらぼしライフデザイン証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第3198号
加入協会 日本証券業協会