ページの先頭になります。

ページ内を移動するためのリンクです。

ここからページ本文になります。

外貨預金用語解説

為替差益・為替差損

円を外貨に換えたときよりも、円に戻すときの為替レートが円安のときに得られる利益を為替差益といい、円を外貨に換えたときよりも、円に戻すときの為替レートが円高のときに生じる損失のことを為替差損といいます。

TTS相場 

お客さまが円から外貨にえるときの手数料が含まれた為替レートです。米ドルの場合1米ドルあたり1円(ユーロの場合1ユーロあたり1円50銭、豪ドルの場合1豪ドルあたり2円、その他の通貨の場合、1通貨あたり最大4円)のご負担が生じます。

TTB相場 

お客さまが外貨から円にえるときの手数料が含まれた為替レートです。米ドルの場合1米ドルにあたり1円(ユーロの場合1ユーロあたり1円50銭、豪ドルの場合1豪ドルあたり2円、その他の通貨の場合、1通貨あたり最大4円)のご負担が生じます。

円転 

外貨を円に交換することをいいます。

為替変動リスク 

為替相場が変動することにより、為替差損が発生する危険性のことをいいます。

預入相場(特約付外貨定期預金「江戸っ子」)

預入日に外貨に交換する際の為替レートです。

特約相場(特約付外貨定期預金「江戸っ子」)  

満期日に円貨でお受取りいただく際に適用される為替レートで、預入相場と同レートになります。一定以上の円高にならない限り、満期時はこの為替レートが適用されます。

判定相場(特約付外貨定期預金「江戸っ子」)  

満期時のお受取り通貨を決める際の基準となる為替レートです。預入相場を基に預入日に決定されます。

判定日(特約付外貨定期預金「江戸っ子」)   

満期日の2営業日前になります。
判定時刻は東京市場の午後3時です。

公示仲値(TTM)(特約付外貨定期預金「江戸っ子」)

TTS相場とTTB相場を足して2で割って得られる為替レートです。